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Steuern sparen durch optimale Steuererklärung

Steuererklärung ausfüllen – So holst du mehr aus deinen Steuern raus

  • Erfahre alles, was du für deine Steuererklärung wissen musst
  • Senke deine individuelle Steuerlast
  • Lass dich beraten, um das Maximum an Steuern zu sparen
  • In der Schweiz sind Privatpersonen mit verschiedenen Steuerarten konfrontiert. Jede Steuer hat eigene Regeln, Fristen und Abzugsmöglichkeiten, die je nach Kanton variieren können.
  • Eine sorgfältige Planung und fristgerechte Abgabe der Steuererklärung hilft, um die individuelle Steuerlast optimal zu gestalten.
  • Eine gute Vorbereitung ist entscheidend für das korrekte Ausfüllen der Steuererklärung. Dazu gehört das Sammeln aller notwendigen Dokumente und Belege.

Das Prinzip der Steuererklärung in der Schweiz erklärt

Die Steuererklärung ist für viele Schweizer ein lästiges Thema. Denn je nach individueller Situation gibt es viele Formalitäten und Regelungen, die du beachten musst. So empfinden viele die Steuergesetze als komplex und intransparent. Eine Steuererklärung korrekt auszufüllen, kann da schon mal zur Herausforderung werden. Mit ein paar Tipps und Grundregeln kann man das jährliche Ausfüllen der Steuererklärung aber auch etwas einfacher gestalten. Das Team von CLARK hat dir alle wichtigen Informationen, die du brauchst, zusammengestellt. Wir gehen auf die wichtigsten Schritte, Unterlagen und Fristen ein und geben dir wertvolle Tipps, wie du Steuern sparen kannst.

Die wichtigsten Steuern in der Schweiz

Als Privatperson in der Schweiz wirst du mit verschiedenen Steuerarten konfrontiert. Jede Steuer hat ihre eigenen Regeln und Fristen. Eine sorgfältige Planung und fristgerechte Abgabe der Steuererklärungen hilft dir, Strafen zu vermeiden und deine Steuerlast optimal zu gestalten. Wenn es dabei einmal komplizierter wird und du Unterstützung bei deinen Steuerangelegenheiten benötigst, stehen dir übrigens die CLARK Steuerexperten gerne zur Seite. Kontaktiere uns für eine individuelle Beratung und profitiere von unserem Fachwissen und unserer Erfahrung. Im Folgenden bekommst du einen ersten Überblick über deine Steuerpflichten:

  • Einkommenssteuer

    Die Einkommenssteuer ist wahrscheinlich die bekannteste Steuer, die du als Privatperson zahlen musst. Sie wird auf dein gesamtes Einkommen erhoben, inklusive Löhne, Gehälter, Renten, Einkünfte aus selbständiger Tätigkeit und Kapitalerträge. Die Einkommenssteuer wird sowohl auf Bundes-, Kantons- als auch auf Gemeindeebene erhoben. Der Steuersatz variiert je nach Kanton und Gemeinde. Du musst jährlich eine Steuererklärung abgeben, in der du dein gesamtes Einkommen deklarierst. Auf Basis dieser Erklärung wird deine Steuerlast berechnet.

    Die Steuererklärung muss in der Regel bis zum 31. März des Folgejahres eingereicht werden. Nach der Veranlagung erhältst du eine Steuerrechnung, die innerhalb einer bestimmten Frist bezahlt werden muss. Es ist auch möglich, Ratenzahlungen zu vereinbaren.

  • Vermögenssteuer

    Die Vermögenssteuer wird auf dein Nettovermögen erhoben. Dazu zählen Bankguthaben, Wertpapiere, Immobilien und weitere Vermögenswerte abzüglich Schulden. Diese Steuer ist kantonal und gemeindlich geregelt.

    Wie bei der Einkommenssteuer musst du dein Vermögen in der jährlichen Steuererklärung deklarieren. Die Sätze der Vermögenssteuer unterscheiden sich wie bei der Einkommenssteuer je nach Kanton und Gemeinde. Die Steuer wird auf das Nettovermögen erhoben, also das Vermögen abzüglich aller Schulden.

    Die Fälligkeit der Vermögenssteuer ist gleich der Fälligkeit der Einkommenssteuer. Nach der Veranlagung Deiner Steuererklärung erhältst Du eine Steuerrechnung, die innerhalb der angegebenen Frist beglichen werden muss.

  • Mehrwertsteuer (MWST)

    Die Mehrwertsteuer (MWST) ist eine indirekte Steuer, die auf den Verkauf von Waren und Dienstleistungen erhoben wird. Als Endverbraucher zahlst du diese Steuer, wenn du Produkte kaufst oder Dienstleistungen in Anspruch nimmst. Die MWST ist im Verkaufspreis von Produkten und Dienstleistungen enthalten. Unternehmen sind verpflichtet, die MWST an die Steuerbehörde abzuführen, meist vierteljährlich oder jährlich. Der aktuelle Standardsatz beträgt 8,1%, für bestimmte Güter wie Lebensmittel und Bücher gilt ein reduzierter Satz von 2,6%.

  • Grundstückgewinnsteuer

    Die Grundstückgewinnsteuer wird auf den Gewinn erhoben, den du beim Verkauf von Immobilien erzielst. Der Gewinn entspricht der Differenz zwischen dem Verkaufspreis und den Anschaffungskosten sowie investierten Verbesserungen.

    Beim Verkauf einer Immobilie musst du den erzielten Gewinn deklarieren. Die Steuerbehörde berechnet daraufhin die geschuldete Steuer. Die Höhe der Steuer variiert je nach Kanton.

    Die Steuer ist in der Regel nach Abschluss des Verkaufs fällig. Du musst eine Steuererklärung einreichen, in der du den Gewinn aus dem Immobilienverkauf angibst. Die Zahlung der Steuer erfolgt dann innerhalb der von der Steuerbehörde gesetzten Frist.

  • Verrechnungssteuer

    Die Verrechnungssteuer beträgt 35% und wird auf Kapitalerträge wie Zinsen, Dividenden und Lotteriegewinne erhoben. Diese Steuer wird vereinfacht gesagt direkt an der Quelle abgezogen. Das bedeutet, die Verrechnungssteuer wird direkt von der auszahlenden Stelle (z.B. Bank) einbehalten und an die Steuerbehörde abgeführt. Du kannst die Verrechnungssteuer in der Steuererklärung zurückfordern, sofern du die entsprechenden Einkünfte deklarierst.

  • Erbschafts- und Schenkungssteuer

    Die Erbschafts- und Schenkungssteuer wird auf Vermögensübertragungen im Todesfall oder durch Schenkung erhoben. Die Steuerhöhe variiert je nach Kanton und Verwandtschaftsgrad. Die Steuer wird von den Erben oder Beschenkten bezahlt. Du musst den Erhalt von Erbschaften oder Schenkungen dem zuständigen Steueramt melden. Die Steuerbehörde berechnet dann die geschuldete Steuer.

    Die Steuer ist nach der Meldung des Erhalts der Erbschaft oder Schenkung fällig. Die Zahlung erfolgt innerhalb der von der Steuerbehörde gesetzten Frist.

Wer muss eine Steuererklärung abgeben?

In der Schweiz gehört das Ausfüllen der Steuererklärung zu den jährlichen Verpflichtungen vieler Privatpersonen. Aber ist die Steuererklärung wirklich für alle obligatorisch? Warum ist sie so wichtig und welche Rechte und Pflichten hast du als Privatperson?

Tatsächlich sind die meisten Privatpersonen dazu verpflichtet, eine Steuererklärung abzugeben. Dies gilt insbesondere für Personen mit einem steuerpflichtigen Einkommen und Vermögen. Die genauen Regelungen können je nach Kanton variieren, aber generell gilt die Verpflichtung für folgende Gruppen:

  • Angestellte: Wenn dein Einkommen über dem steuerfreien Existenzminimum liegt, musst du eine Steuererklärung abgeben.
  • Selbständige: Selbständig Erwerbstätige sind immer zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet, unabhängig von der Höhe des Einkommens.
  • Rentner: Auch Rentner müssen eine Steuererklärung einreichen, wenn ihre Renteneinkünfte und weiteres Einkommen das Existenzminimum überschreiten.
  • Personen mit weiteren Einkünften: Wenn Du Einkünfte aus Vermietung, Kapitalanlagen oder anderen Quellen hast, bist Du ebenfalls zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet.

Es gibt jedoch auch Ausnahmen. Personen mit sehr geringem Einkommen oder Vermögen, das unter den kantonalen Freigrenzen liegt, können in einigen Kantonen von der Steuererklärungspflicht befreit sein.

Warum ist die Steuererklärung wichtig?

Auch wenn die Steuererklärung allgemein als lästig empfunden wird, so ist sie für die meisten von uns von grosser Bedeutung. Denn die Steuererklärung ist das zentrale Dokument, auf dessen Basis Deine individuelle Steuerlast berechnet wird. Deine Steuererklärung gibt der Steuerbehörde alle notwendigen Informationen über dein Einkommen, Vermögen und mögliche Abzüge. Nur so kann die korrekte Steuerlast ermittelt werden.

Das bedeutet aber auch: Die Steuererklärung ist eine Chance für dich, deine individuelle Steuerlast zu reduzieren, denn mögliche steuerliche Abzüge sind ein wichtiger Aspekt der Steuererklärung. Durch die Angabe von Berufsauslagen, Versicherungsprämien, Krankheitskosten und anderen abzugsfähigen Ausgaben kannst Du Deine Steuerlast erheblich reduzieren. Ohne die korrekte Einreichung der Steuererklärung würden Dir diese Steuervorteile entgehen.

Wichtig ist dabei zu bedenken: Die fristgerechte und vollständige Abgabe der Steuererklärung hilft dir, Strafen und Nachzahlungen zu vermeiden. Bei verspäteter Abgabe oder unvollständigen Angaben drohen in der Regel Bussgelder und Zinsen auf nachzuzahlende Beträge.

Um also so viel wie möglich aus deiner Steuererklärung herausholen zu können, bedarf es zwar etwas Vorbereitung und Mühe – es kann sich aber finanziell lohnen, wenn sich deine Steuerlast dadurch reduziert. Wenn du unsicher bist, wie du dabei am besten vorgehen sollst und vor allem auch die Gewissheit haben möchtest, dass deine Steuererklärung korrekt und fristgerecht ausgefüllt und eingereicht wird, dann kannst du dir auch von einem Steuerberater helfen lassen. Die CLARK Steuerexperten stehen dir zum Beispiel jederzeit gerne zur Verfügung.

Deine Rechte und Pflichten bei der Steuererklärung: Die “Checkliste” für deine Steuererklärung

Durch das korrekte Ausfüllen und Einreichen der Steuererklärung kannst du sicherstellen, dass deine Steuerlast fair berechnet wird und du alle möglichen Abzüge nutzt. Die Einhaltung der Fristen und die Bereitstellung vollständiger und wahrheitsgemässer Angaben sind dabei unerlässlich. Folgende Pflichten solltest du im Zusammenhang mit deiner Steuererklärung berücksichtigen:

  • Fristgerechte Abgabe: Du bist verpflichtet, deine Steuererklärung bis zum 31. März des Folgejahres einzureichen. In vielen Kantonen kannst du eine Fristverlängerung beantragen, wenn du mehr Zeit benötigst.
  • Vollständige und wahrheitsgemässe Angaben: Alle Angaben in der Steuererklärung müssen korrekt und vollständig sein. Falsche Angaben können zu Strafen und Nachzahlungen führen.
  • Nachweise erbringen: Du musst üblicherweise alle relevanten Belege und Nachweise einreichen, die deine Angaben in der Steuererklärung untermauern. Dies betrifft insbesondere Einkommensnachweise, Abzüge und Vermögensnachweise. Es kann Ausnahmen von dieser Regel geben (z.B. vereinfachte Verfahren für Personen mit geringem Einkommen). Die Belege müssen aber auf jeden Fall immer bereitgehalten werden.

Die Steuererklärung kann dir je nach individueller Einkommens- und Vermögenssituation aber auch regelmässig Vorteile bringen. So hast du als Steuerzahler auch folgende Rechte:

  • Recht auf Abzüge: Du hast das Recht, alle zulässigen Abzüge geltend zu machen. Dazu gehören beispielsweise Berufsauslagen, Versicherungsprämien, Krankheitskosten und Weiterbildungen.
  • Recht auf Einsicht und Prüfung: Du hast das Recht, deine Steuerveranlagung einzusehen und zu prüfen. Falls du Fehler oder Unstimmigkeiten entdeckst, kannst du Einspruch erheben.
  • Recht auf Beratung: Du kannst dich von einem Steuerberater unterstützen lassen. Ein Steuerberater hilft dir dabei, deine Steuererklärung korrekt auszufüllen und alle möglichen Abzüge zu nutzen.

Die Vorbereitung: Welche Dokumente und Informationen benötige ich zum Ausfüllen meiner Steuererklärung?

Um deine Steuererklärung einreichen zu können, bedarf es einer guten Vorbereitung. In der Regel sind bestimmte Dokumente nötig, um deine Steuererklärung korrekt auszufüllen. Teilweise werden die wichtigsten Dokumente auch als Nachweise benötigt, die mit der Erklärung eingereicht werden müssen. Zu den wesentlichen Dokumenten gehören zum Beispiel:

Einkommensnachweise

  • Lohnabrechnungen: Eines der grundlegendsten Dokumente ist die Lohnabrechnung, die du von deinem Arbeitgeber erhältst. Diese gibt einen detaillierten Überblick über dein Jahreseinkommen und die abgezogenen Sozial­versicherungsbeiträge.
  • Nachweise über selbständige Tätigkeit: Bist du selbständig tätig, benötigst du Gewinn- und Verlustrechnungen sowie Belege für Betriebsausgaben. Diese sollten sorgfältig dokumentiert sein, um eine korrekte Berechnung der Steuerlast zu ermöglichen.
  • Nachweis über weitere Einkünfte: Vergiss nicht, zusätzliche Einkünfte wie Zinsen, Dividenden oder Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung anzugeben. Hierzu benötigst du entsprechende Bescheinigungen deiner Bank oder Mietverträge.

Abzüge und Belege (Beispiele)

  • Berufsauslagen: Berufsauslagen wie Fahrkosten, Verpflegungskosten und Kosten für Arbeitsmittel können in der Regel steuerlich geltend gemacht werden. Hierfür benötigst du Belege wie Fahrkarten, Tankrechnungen und Quittungen für Arbeitsmaterialien.
  • Versicherungsprämien: Belege über bezahlte Versicherungsprämien (Kranken-, Unfall- und Lebens­versicherungen) sind wichtig, da diese in vielen Kantonen abgezogen werden können. Das gilt insbesondere auch für eingezahlte Beiträge in eine gebundene Vorsorge­versicherung.
  • Krankheits- und Unfallkosten: Krankheits- und Unfallkosten, die nicht von der Versicherung gedeckt werden, können ebenfalls abgezogen werden. Hierzu gehören Arzt- und Krankenhausrechnungen sowie Quittungen für Medikamente.

Weitere Informationen findest du hier.

Tipps und Tricks zum Ausfüllen und zur Abgabe der Steuererklärung: Was ist zu beachten?

Wenn du alle wesentlichen Dokumente und wichtigen Nachweise gesammelt hast, geht es ans eigentliche Ausfüllen der Steuererklärung. Für die Erstellung und Abgabe deiner Steuererklärung gibt es grundsätzlich folgende Möglichkeiten:  

  • Papierform: Die klassische Methode ist das Ausfüllen der Steuererklärung in Papierform. Du erhältst die Formulare in der Regel per Post von deinem Kanton. Diese musst du ausfüllen und zusammen mit den benötigten Unterlagen an die Steuerbehörde zurücksenden.
  • Online-Einreichung: Viele Kantone bieten mittlerweile die Möglichkeit an, die Steuererklärung online auszufüllen und einzureichen. Dies spart Zeit und Papier und ist oft benutzerfreundlicher. Prüfe, ob dein Kanton diese Option anbietet und nutze die entsprechenden Online-Plattformen.

Unabhängig davon, wie du deine Steuererklärung übermittelst, sind bei der Erstellung und Abgabe der Steuererklärung Kantonale Unterschiede zu beachten: In der Schweiz hat jeder Kanton eigene Steuerregelungen. Dies betrifft insbesondere die Abzugsmöglichkeiten und Steuersätze. Informiere dich daher über die spezifischen Regelungen in deinem Wohnkanton. Die Websites der kantonalen Steuerbehörden bieten in der Regel umfangreiche Informationen und Hilfestellungen.

Für jeden Kanton gilt natürlich: Ein Steuerberater kann dir helfen, alle relevanten Unterlagen korrekt zusammenzustellen und alle möglichen Abzüge unter Berücksichtigung der lokalen Bestimmungen zu nutzen. Besonders bei komplexen Einkommens- und Vermögensverhältnissen ist die Unterstützung eines Experten sinnvoll. Dein CLARK Team steht dir mit seinen Experten jederzeit zur Seite, wenn es um deine persönliche Steuersituation geht.

Fazit

Die korrekte und fristgerechte Abgabe der Steuererklärung in der Schweiz erfordert eine gründliche Vorbereitung und genaue Kenntnis der kantonalen Regelungen. Mit den richtigen Unterlagen, einer sorgfältigen Planung und gegebenenfalls der Hilfe eines Steuerberaters kannst du deine Steuerlast optimieren und sicherstellen, dass deine Steuererklärung korrekt und vollständig ist. Nutze die Möglichkeiten der Online-Einreichung und halte dich an deine Checkliste, um nichts Wichtiges zu vergessen.

Wenn du Unterstützung bei deiner Steuererklärung benötigst, steht dir das Team von CLARK in der Schweiz gerne zur Seite. Kontaktiere uns für eine individuelle Beratung und profitiere von unserem Fachwissen und unserer Erfahrung.

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